山東2022年春季高考金融類專業(yè)考試標(biāo)準(zhǔn)

發(fā)布時間 2021-11-20 09:54:34    閱讀（）

山東2022年春季高考金融類專業(yè)考試標(biāo)準(zhǔn)

 

金融類專業(yè)知識考試標(biāo)準(zhǔn)

一、考試范圍和要求

 

知識模塊 1．金融基礎(chǔ)

1．貨幣基本知識

（1）理解貨幣的本質(zhì)；掌握貨幣的職能。

（2）了解貨幣形式的發(fā)展；掌握貨幣制度的構(gòu)成要素。

（3）了解我國的貨幣制度；理解貨幣制度的發(fā)展。

2．信用、利息與利息率

（1）理解信用的概念和特征；掌握信用形式。

（2）理解信用工具的概念、特征和分類。

（3）理解利息的本質(zhì)；掌握利息率的概念、分類及功能。

（4）理解決定利率水平的因素；掌握利息的計(jì)算。

3．金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)成

（1）理解金融機(jī)構(gòu)的概念、分類和我國金融機(jī)構(gòu)體系。

（2）理解政策性銀行和非政策性銀行的概念及形式。

（3）掌握證券公司的業(yè)務(wù)。

（4）了解保險公司的產(chǎn)生與發(fā)展；掌握保險公司的種類和業(yè)務(wù)。

（5）了解信托公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司的概念及業(yè)務(wù)。

4．商業(yè)銀行基本知識

（1）了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展。

（2）理解商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造與經(jīng)營原則。

（3）理解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能。

（4）掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。

5．中央銀行基本知識

（1）理解中央銀行的性質(zhì)、職能與組織制度。

（2）掌握中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和清算業(yè)務(wù)。

6．外匯與國際收支

（1）理解國際收支的概念及國際收支平衡表；了解平衡國際收支的措施。

（2）理解外匯的概念及種類；掌握匯率的標(biāo)價方法及分類。

（3）掌握匯率的變動因素；理解外匯交易。

 

知識模塊 2．證券基礎(chǔ)

1．證券市場

（1）理解證券的含義、性質(zhì)和種類。

（2）了解金融市場體系的構(gòu)成；掌握證券市場的構(gòu)成要素及功能。

（3）掌握證券發(fā)行方式；了解證券發(fā)行程序。

2．證券機(jī)構(gòu)

（1）掌握證券賬戶的種類；了解開立證券賬戶的資格和流程。

（2）理解證券交易市場與證券交易所的概念和分類。

3．證券市場監(jiān)管

（1）理解證券市場監(jiān)管的意義和原則。

（2）掌握證券市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。

（3）了解證券市場監(jiān)管的內(nèi)容。

4．股票市場、債券市場、基金市場

（1）理解股票的概念及特征；掌握股票的類型和股利政策。

（2）掌握股票的交易規(guī)則。

（3）理解債券的概念、特征及分類；掌握股票和債券的區(qū)別。

（4）了解債券的發(fā)行方式和上市條件。

（5）理解基金的概念、特征及分類。

（6）理解基金當(dāng)事人與基金收費(fèi)。

（7）理解基金的投資風(fēng)險；掌握基金的申購與贖回。

5．證券風(fēng)險

（1）了解證券投資風(fēng)險的概念；理解證券市場風(fēng)險的類型。

（2）掌握證券市場風(fēng)險的防范措施。

 

知識模塊 3．保險基礎(chǔ)

1．風(fēng)險與保險

（1）了解風(fēng)險的概念、特征與分類；理解風(fēng)險因素、風(fēng)險事故與風(fēng)險損失的關(guān)系。

（2）理解風(fēng)險管理的概念和目標(biāo)；掌握風(fēng)險管理的基本程序與方法。

（3）理解保險的概念、特征與職能；掌握保險的要素與分類。

（4）理解保險與風(fēng)險管理的關(guān)系。

2．主要險種

（1）理解財(cái)產(chǎn)保險的概念、特征與分類；掌握財(cái)產(chǎn)損失保險與責(zé)任保險。

（2）理解人身保險的概念、特征與分類；掌握人身保險與財(cái)產(chǎn)保險的區(qū)別。

（3）了解意外傷害保險的概念；理解意外傷害保險的界定。

（4）理解健康保險的概念、種類、保險范圍。

（5）理解人壽保險的概念與種類；掌握人壽保險的條款。

3．保險合同

（1）理解保險合同的概念、特征與種類；掌握保險合同的主體、客體與內(nèi)容。

（2）理解保險合同的訂立、履行和終止；掌握保險合同的變更與解除條件。

（3）掌握保險合同的基本原則。

4．保險中介

（1）了解保險中介的概念。

（2）理解保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人。

5．保險理賠

（1）了解保險理賠的概念與意義；理解保險理賠的基本要求。

（2）掌握保險理賠的程序。

6．保險公司及保險業(yè)監(jiān)管

（1）理解保險公司的概念與業(yè)務(wù)范圍。

（2）了解保險監(jiān)管的概念、目的與原則。

（3）了解保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險監(jiān)管的方法。

 

知識模塊 4．經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)

1．經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系

（1）了解法的概念與分類；理解經(jīng)濟(jì)法的概念與調(diào)整對象。

（2）理解經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的概念；掌握經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的主體、內(nèi)容與客體。

2．公司法律制度

（1）了解公司的概念、特征與分類；理解公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格和義務(wù)。

（2）掌握有限責(zé)任公司和股份有限公司的設(shè)立與組織機(jī)構(gòu)；理解有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

3．個人獨(dú)資和合伙企業(yè)法律制度

（1）了解個人獨(dú)資企業(yè)的概念、特征與設(shè)立；理解個人獨(dú)資企業(yè)投資人及事務(wù)管理。

（2）理解合伙企業(yè)的概念與分類；掌握普通合伙企業(yè)。

4．合同法

（1）了解合同的概念、調(diào)整對象與分類；理解違約責(zé)任。

（2）理解合同的訂立、內(nèi)容、效力與履行；掌握合同的變更、轉(zhuǎn)讓和終止。

5．消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法

（1）理解消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的概念、消費(fèi)者權(quán)利和經(jīng)營者義務(wù)。

（2）掌握對消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)和消費(fèi)者權(quán)益爭議的解決。

 

知識模塊 5．會計(jì)基礎(chǔ)

1．會計(jì)基本理論

（1）理解會計(jì)的概念、會計(jì)對象與資金運(yùn)動情況。

（2）掌握會計(jì)的職能與特征。

（3）理解會計(jì)基本假設(shè)與會計(jì)基礎(chǔ)。

2．會計(jì)科目與賬戶

（1）掌握各會計(jì)對象要素的含義、特征、確認(rèn)條件與分類。

（2）理解會計(jì)科目的概念與分類。

（3）理解賬戶的概念、分類、功能和結(jié)構(gòu)。

3．復(fù)式記賬

（1）掌握會計(jì)等式的表現(xiàn)形式以及經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生對會計(jì)基本等式的影響。

（2）理解復(fù)式記賬法；理解借貸記賬法的理論基礎(chǔ)、記賬符號和賬戶結(jié)構(gòu)。

（3）掌握借貸記賬法的記賬規(guī)則、會計(jì)分錄和試算平衡。

（4）掌握主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。

4．會計(jì)憑證

（1）了解會計(jì)憑證的概念與種類。

（2）理解原始憑證和記賬憑證的概念與種類。

（3）掌握原始憑證和記賬憑證的基本內(nèi)容。

5．會計(jì)賬簿

（1）了解會計(jì)賬簿的含義與種類。

（2）理解會計(jì)賬簿的基本內(nèi)容。

6．財(cái)產(chǎn)清查

（1）理解財(cái)產(chǎn)清查的概念、范圍與種類。

（2）掌握財(cái)產(chǎn)清查的方法。

7．財(cái)務(wù)報表

（1）了解財(cái)務(wù)報表的概念；理解財(cái)務(wù)報表的分類和編制的基本要求。

（2）理解資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的概念、作用、列示要求與一般格式。

（3）掌握資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的編制方法。

8．賬務(wù)處理程序

（1）了解賬務(wù)處理程序的概念及種類。

（2）掌握科目匯總表賬務(wù)處理程序的一般步驟及應(yīng)用。

 

知識模塊 6．投資理財(cái)

1．投資理財(cái)?shù)幕局R

（1）理解投資理財(cái)?shù)母拍睢?/p>

（2）掌握理財(cái)規(guī)劃的基本步驟；掌握投資理財(cái)?shù)那馈?/p>

（3）理解投資理財(cái)?shù)脑瓌t；掌握理財(cái)目標(biāo)及理財(cái)配置。

（4）理解個人生命周期理論及各周期資產(chǎn)配置的特點(diǎn)。

（5）掌握投資人風(fēng)險偏好類型。

2．銀行理財(cái)

（1）了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的定義及構(gòu)成要素。

（2）掌握存款理財(cái)與信用卡理財(cái)。

3．個人信貸業(yè)務(wù)

（1）了解個人住房貸款的種類；理解個人住房貸款的還款方式。

（2）掌握個人住房貸款的風(fēng)險控制。

（3）了解汽車消費(fèi)貸款的概念。

4．基金業(yè)務(wù)

（1）理解基金的概念；了解基金的申購條件和流程。

（2）掌握基金理財(cái)及風(fēng)險控制。

5．黃金外匯理財(cái)

（1）了解外匯交易的各種形式；理解個人外匯交易的概念。

（2）了解外匯投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險與防范。

（3）理解個人實(shí)物黃金的概念及種類。

 

 

二、試題題型

選擇題、計(jì)算題、業(yè)務(wù)題、綜合運(yùn)用題等

金融類專業(yè)技能考試標(biāo)準(zhǔn)

 

技能模塊 1．傳票錄入與點(diǎn)鈔驗(yàn)鈔

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠熟練進(jìn)行傳票錄入與傳票算的操作。

（2）能夠熟練進(jìn)行字符錄入，掌握基本的輸入法。

（3）能夠熟練掌握單指單張、多指多張點(diǎn)鈔方法。

（4）能夠準(zhǔn)確進(jìn)行第五套人民幣的防偽鑒別。

（5）能夠熟練進(jìn)行殘缺、污損人民幣的兌換。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守銀行業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

（2）符合銀行業(yè)務(wù)辦理操作規(guī)范。

（3）具備勞動意識和工匠精神。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 2．銀行柜面業(yè)務(wù)辦理

1．考試內(nèi)容及要求

（1）熟練掌握各類銀行柜面業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和操作規(guī)范。

（2）能夠熟練、準(zhǔn)確進(jìn)行各類客戶的信息審核和信息錄入。

（3）能夠熟練操作開戶、取款、銷戶等銀行存款業(yè)務(wù)。

（4）能夠熟練操作各類銀行貸款業(yè)務(wù)。

（5）能夠熟練運(yùn)用各類銀行結(jié)算工具。

（6）熟練掌握各類銀行代理業(yè)務(wù)的處理流程。

（7）能夠規(guī)范、準(zhǔn)確填制各類銀行柜面業(yè)務(wù)相關(guān)單據(jù)。

（8）能夠識別各類銀行柜面業(yè)務(wù)辦理過程中的風(fēng)險點(diǎn)。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守銀行業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

（2）符合銀行業(yè)務(wù)辦理操作規(guī)范。

（3）堅(jiān)持忠于職守、誠實(shí)守信、秉公辦事的職業(yè)道德規(guī)范。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 3．金融營銷

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠正確采集與整理客戶信息，分析客戶需求。

（2）能夠正確進(jìn)行客戶簽約引導(dǎo)，提供針對性服務(wù)。

（3）能夠綜合衡量客戶資產(chǎn)狀況、家庭情況與工作情況，科學(xué)的進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力評

估。

（4）靈活運(yùn)用金融業(yè)務(wù)咨詢技巧，為客戶提供合理性建議。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守金融行業(yè)相關(guān)法律和行為準(zhǔn)則。

（2）依法合規(guī)、遵紀(jì)守法、對客戶和所屬機(jī)構(gòu)負(fù)有保密義務(wù)。

（3）堅(jiān)持忠于職守、誠實(shí)守信、不進(jìn)行虛假宣傳的職業(yè)道德規(guī)范。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 4．保險承保、理賠和營銷

1．考試內(nèi)容及要求

（1）熟悉保險業(yè)務(wù)基本流程，掌握保險業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和操作規(guī)范。

（2）能夠準(zhǔn)確分析家庭風(fēng)險點(diǎn)，掌握客戶基本信息錄入、評級，精準(zhǔn)設(shè)定客戶的保險需求。

（3）能夠熟練掌握投保單錄入、核保、生存調(diào)查等保險承保的業(yè)務(wù)處理流程。

（4）能夠準(zhǔn)確把握承保辦理過程中的風(fēng)險點(diǎn)，規(guī)范操作保單復(fù)核、出單制單。

（5）能夠熟練掌握理賠報案登記與立案處理的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

（6）熟悉理賠初審、調(diào)查與會簽的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

（7）熟悉核賠處理與結(jié)案賠付的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）依法遵守保險行業(yè)職業(yè)要求規(guī)范，遵紀(jì)守法。

（2）誠實(shí)守信，勤業(yè)盡職，從業(yè)自律。

（3）對客戶和所屬機(jī)構(gòu)負(fù)有保密義務(wù)。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 5．個人理財(cái)

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠準(zhǔn)確錄入客戶本人及各家庭成員相關(guān)信息。

（2）能夠準(zhǔn)確填寫客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表。

（3）能夠準(zhǔn)確計(jì)算結(jié)余比率、投資凈資產(chǎn)比率、清償比率、資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、

流動性比率等財(cái)務(wù)比率。

（4）能夠正確分析客戶財(cái)務(wù)比率合理范圍。

（5）能夠準(zhǔn)確分析客戶財(cái)務(wù)狀況（償債能力、收支狀況、投資結(jié)構(gòu)）。

（6）能夠分析客戶的理財(cái)需求，合理制定理財(cái)規(guī)劃建議書。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）具備投資理財(cái)能力和風(fēng)險意識。

（2）堅(jiān)持依法合規(guī)、遵紀(jì)守法，以整體利益為重的大局意識。

（3）堅(jiān)持忠于職守、誠實(shí)守信、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 6．互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠明確互聯(lián)網(wǎng)金融崗位及其作用。

（2）能夠識別互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品投資的風(fēng)險。

（3）能夠運(yùn)用廣告宣傳與平臺營銷，分析互聯(lián)網(wǎng)金融運(yùn)營平臺的整體運(yùn)營情況。

（4）能夠進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融收益分析，選擇合適的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守金融業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

（2）具備團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神和溝通協(xié)調(diào)能力。

（3）誠實(shí)守信，不虛假宣傳和誤導(dǎo)用戶。

3．考試形式

筆試。

注：本考試標(biāo)準(zhǔn)所涉及的法律、法規(guī)以 2021 年 6 月 30 日之前頒布并實(shí)施的為準(zhǔn)。

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